La plus ancienne institution bancaire privée des Émirats arabes unis, Mashreq Bank PSC, a fait appel à la société de technologie financière israélienne ThetaRay, un développeur de logiciels qui imitent la prise de décision intuitive humaine pour détecter la fraude financière, pour sécuriser les transferts de paiements transfrontaliers avec d’autres institutions financières, la société a déclaré lundi.
Fondée en 2013, ThetaRay affirme que sa solution permet aux banques, aux institutions financières et aux entreprises mondiales d’augmenter et de simplifier le volume des transferts d’argent internationaux, en accélérant la réalisation des transactions sans craindre qu’elles ne soient utilisées pour le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme, la traite des êtres humains et Trafic de drogue. La solution est basée sur un apprentissage automatique avancé qui peut détecter les signes de blanchiment d’argent avant qu’il ne soit effectué.
ThetaRay, basée à Hod Hasharon, a déclaré que ses clients comprennent des autorités gouvernementales et des banques et institutions financières mondiales. Mashreq Bank est le premier client de la société israélienne aux Émirats arabes unis, a-t-il déclaré.
En octobre, ThetaRay a remporté un concours fintech pour les entreprises israéliennes au Abu Dhabi Global Market (ADGM).
« Nous sommes impatients d’accélérer la collaboration avec d’autres institutions financières aux Émirats arabes unis et dans tout le Moyen-Orient, dans le cadre de l’expansion continue de la portée mondiale de ThetaRay », a déclaré le PDG de ThetaRay, Mark Gazit, dans un communiqué.
ThetaRay exploite un marché des paiements transfrontaliers qui devrait passer de 37,15 billions de dollars en 2020 à 39,9 billions de dollars d’ici 2026
Scott Ramsay, responsable du groupe Conformité et Bank MLRO (Money Laundering Reporting Officer) de Mashreq Bank, a déclaré : « La technologie de ThetaRay, étayée par des modèles avancés basés sur l’apprentissage automatique complétant les règles, jette les bases d’une surveillance des transactions de nouvelle génération.
La banque est une institution financière régionale de premier plan avec des empreintes au Moyen-Orient et des bureaux en Europe, en Asie, en Afrique et aux États-Unis.
« En combinant rapidité et agilité avec efficacité, il permet aux banques de contrecarrer efficacement les risques de criminalité financière dans l’espace de plus en plus complexe des paiements transfrontaliers », a ajouté Ramsay.
Les transferts d’argent internationaux s’effectuent via le système SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications), un vaste réseau de messagerie utilisé par les banques et autres institutions financières pour envoyer et recevoir des instructions de transfert d’argent. Ces transferts sont coûteux car chaque transfert n’est pas effectué directement et utilise souvent trois à quatre banques dans le processus, a expliqué ThetraRay. Ainsi, il n’y a aucun moyen de garantir que les paiements ne facilitent pas la criminalité financière comme le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et le trafic de drogue.
Les algorithmes basés sur l’intelligence artificielle de l’entreprise surveillent le trafic SWIFT et envoient des alertes pour les indicateurs de risque afin de profiler et de détecter les anomalies indiquant une activité de blanchiment d’argent sur des voies de transaction transfrontalières complexes.
ThetaRay a initialement développé sa technologie pour lutter contre la cybercriminalité en examinant l’image globale des opérations d’une entreprise et en vérifiant les anomalies à l’intérieur et à l’extérieur des réseaux de l’entreprise. Désormais, l’entreprise se concentre sur l’utilisation de sa technologie pour les transferts d’argent mondiaux.
La société israélienne a levé 31 millions de dollars l’année dernière lors d’un cycle d’investissement dirigé par JVP et Benhamou Global Ventures, basés à Jérusalem, qui ont été rejoints par le fonds Saints, et les investisseurs existants OurCrowd, Bank Hapoalim et le fonds californien SBT.
ThetaRay a levé un total de plus de 90 millions de dollars auprès d’investisseurs.
Shoshanna Solomon a contribué à ce rapport.
