La fraude, en particulier celle perpétrée en ligne, est devenue la source la plus importante d’argent sale pour les criminels israéliens, selon un nouveau rapport de l’unité anti-blanchiment d’argent du ministère de la Justice.
Dans son évaluation nationale des risques de 2021, publiée fin novembre, les forces de l’ordre israéliennes ont conclu que la fraude sur Internet représente le plus grand risque de blanchiment d’argent du pays, en termes de prévalence du crime et de montant d’argent généré par rapport à la capacité des forces de l’ordre à le contrecarrer. .
Le rapport contraste avec le rapport précédent de l’Autorité d’interdiction du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme (IMPA) de 2017, qui indiquait que l’évasion fiscale, les factures fictives et le trafic de drogue étaient les principaux problèmes de blanchiment d’argent d’Israël.
Le rapport est une auto-évaluation périodique qu’Israël est tenu de réaliser comme condition de son adhésion au Groupe d’action financière (GAFI), une organisation mondiale de lutte contre le blanchiment d’argent.
Selon le rapport de 2021, « la fraude et les escroqueries sont extrêmement répandues et constituent une source importante de revenus criminels ».
« À notre avis, [internet fraud] est devenue l’une des activités criminelles les plus lucratives pour les groupes criminels organisés en Israël », indique le rapport de 2021.
Le rapport de 2021 citait également les factures fictives, le trafic de drogue et les rackets de protection comme principaux générateurs d’argent pour les groupes criminels organisés israéliens, mais classait la capacité des délinquants à tirer parti de ces crimes comme légèrement inférieure. Il n’a pas fourni d’estimations numériques du montant d’argent généré par chacun de ces crimes. Le rapport indique que le trafic sexuel et le vol physique, comme le vol de voitures et les cambriolages, ont diminué ces dernières années.
Le rapport a distingué deux types de fraude en ligne comme étant particulièrement répandus : les attaques de phishing contre les consommateurs et les entreprises israéliens, et les fraudes au forex et autres types de fraude à l’investissement contre des individus à l’étranger.
Le phishing consiste en des publicités, des e-mails ou des SMS incitant une personne à cliquer sur un lien ou à donner des informations personnelles, permettant aux criminels de voler des informations bancaires ou de prendre le contrôle de l’ordinateur d’une victime.
La fraude sur le Forex propose des sites Web de trading en ligne astucieux qui semblent légitimes. Les agents des centres d’appels incitent les investisseurs du monde entier à déposer de l’argent afin d’échanger des devises, des options ou des crypto-monnaies sur le site Web, pour finalement disparaître avec l’argent des investisseurs.
« L’incidence des escroqueries est très élevée », indique le rapport, « cela inclut la fraude au forex, dans laquelle des groupes criminels organisés sont impliqués et qui est menée contre des citoyens de pays étrangers, y compris des pays où les capacités des forces de l’ordre sont faibles. L’argent de la fraude est souvent blanchi en Israël.
Le rapport a également révélé qu’à mesure que les criminels se sont déplacés en ligne, les vols de biens physiques ont considérablement diminué, probablement en raison du fait que les cambriolages et les vols de voitures autrefois répandus sont moins lucratifs et comportent un risque plus élevé d’être pris.
« Il y a eu une diminution de 24,4% des crimes contre les biens au cours des cinq dernières années », indique le rapport, faisant référence au vol ou aux dommages matériels dans le monde physique. « Ce déclin est un phénomène mondial. »
Le trafic sexuel est également en baisse, selon le rapport.
Évaluer les risques
En décembre 2018, Israël a rejoint le Groupe d’action financière, un organisme international qui établit des normes dans la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. L’invitation à adhérer est intervenue 18 ans après qu’Israël ait été placé sur une liste noire du GAFI des pays qui ne prenaient pas de mesures pour lutter contre le blanchiment d’argent, un processus par lequel l’argent gagné par des moyens illicites est déplacé pour déguiser son origine.
Dans les années qui ont suivi, comme condition d’adhésion, Israël a adopté une série de lois anti-blanchiment d’argent et s’est engagé à effectuer des évaluations périodiques des risques qui examinent la manière dont les criminels israéliens gagnent de l’argent et l’efficacité avec laquelle le gouvernement les empêche de le blanchir.
Le GAFI a été fondé en 1989 par le sommet du G7 à Paris et est né des efforts des États-Unis pour réprimer le commerce mondial de la drogue et de la prise de conscience qu’une coopération internationale était nécessaire pour suivre et confisquer les produits de la criminalité transnationale dans une économie mondiale. . La prise de conscience mondiale de la nécessité de lutter contre le blanchiment d’argent s’est accrue après les attentats terroristes du 11 septembre 2001 aux États-Unis et après plusieurs fuites très médiatisées ces dernières années sur la manière dont les particuliers fortunés stockent leur argent à l’étranger.
Le rapport 2021 d’Israël a été compilé par l’IMPA, en collaboration avec la police israélienne, le procureur d’État, l’administration fiscale, l’autorité des valeurs mobilières et l’autorité de la concurrence. Il évalue le sous-ensemble de crimes israéliens dont l’objectif est le gain financier et leur attribue un score de risque compris entre 1 et 5, en fonction de leur caractère lucratif et répandu d’une part par rapport à la capacité ou l’incapacité des forces de l’ordre à les combattre d’autre part. Selon ce classement, la fraude constitue désormais le plus grand risque d’argent sale d’Israël, avec les entreprises de services monétaires non enregistrées, comme le plus grand risque en termes de lieu de blanchiment d’argent.
Selon le rapport, des personnalités du crime organisé israélien et des entités liées au terrorisme ont été impliquées dans des escroqueries en ligne.
« Les données des forces de l’ordre israéliennes montrent que l’ampleur des fraudes et des escroqueries en Israël est très importante », indique le rapport, affirmant que les forces de l’ordre n’ont pas été en mesure d’estimer le montant précis des sommes impliquées. « Selon nous, c’est devenu l’une des activités criminelles les plus lucratives pour les groupes criminels organisés en Israël. »
Le rapport indique également que la fraude en ligne est susceptible de se développer en raison de la difficulté qu’elle pose aux forces de l’ordre.
« La capacité des forces de l’ordre à lutter contre la fraude sur Internet est faible. Un grand pourcentage des plaintes à la police ne débouchent jamais sur des actes d’accusation en raison de la difficulté d’établir une base de preuves et de la difficulté de localiser les auteurs lorsqu’il s’agit d’escroqueries en ligne. Un autre problème est qu’il n’est pas possible d’appliquer efficacement la loi lorsque l’activité frauduleuse est dirigée contre des citoyens de pays étrangers », indique le rapport.
Le rapport a également critiqué une faille dans la loi de 2017 interdisant l’industrie des options binaires, une vaste arnaque sur Internet qui a volé des milliards de dollars à des victimes du monde entier.
Alors que la loi interdisait les escroqueries impliquant l’instrument financier connu sous le nom d' »options binaires », les entreprises qui changeaient leur prétendu produit financier en « forex » (pari sur les fluctuations de la monnaie fiduciaire) et qui ciblaient les investisseurs à l’étranger avec la même arnaque ou une arnaque similaire, n’étaient pas tenues obtenir une licence ou être soumis à une quelconque réglementation en Israël.
« La loi interdisant les options binaires a contribué à la dissuasion dans ce domaine et le nombre de plaintes liées à la fraude aux options binaires a considérablement diminué », indique le rapport. « Mais la loi ne concernait pas les sociétés de forex opérant à l’étranger qui n’offrent pas d’options binaires. »
Selon le rapport, l’Autorité israélienne d’interdiction du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme reçoit fréquemment des demandes d’informations de la part des unités de renseignement financier d’au moins 19 pays à travers le monde.
Les principaux crimes qui sont au centre de ces demandes, selon le rapport, sont « le blanchiment d’argent, la fraude, en particulier les escroqueries à l’investissement, les options binaires et les escroqueries au forex, les pots-de-vin et la corruption, la falsification et les jeux de hasard illégaux ».
