ThetaRay, un développeur de logiciels qui imitent la prise de décision intuitive humaine pour détecter la fraude financière, a déclaré mardi avoir levé 31 millions de dollars lors d’un cycle de financement.
La solution de l’entreprise permet aux banques, aux institutions financières et aux entreprises mondiales d’augmenter et de simplifier le volume des transferts d’argent internationaux, accélérant la réalisation des transactions sans craindre qu’elles ne soient utilisées pour le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme, la traite des êtres humains et le trafic de drogue, a déclaré la société. dans un rapport. La solution est basée sur un apprentissage automatique avancé qui peut détecter les signes de blanchiment d’argent avant qu’il ne soit effectué.
Le cycle de financement a été mené par JVP basé à Jérusalem et Benhamou Global Ventures, qui ont été rejoints par le fonds Saints, et les investisseurs existants OurCrowd, Bank Hapoalim Ltd. et le fonds californien SBT.
En incluant le financement actuel, la société a levé un total de plus de 90 millions de dollars auprès d’investisseurs.
Hod Hasharon, basé en Israël, ThetaRay a déclaré qu’il avait l’intention d’utiliser le capital levé pour étendre son marché dans le secteur des paiements transfrontaliers, actuellement évalué à 25 000 milliards de dollars par an.
Aujourd’hui, les transferts d’argent internationaux s’effectuent via le système SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications), un vaste réseau de messagerie utilisé par les banques et autres institutions financières pour envoyer et recevoir des instructions de transfert d’argent. Ces transferts sont coûteux compte tenu du fait que chaque transfert n’est pas effectué directement et utilise souvent trois à quatre banques dans le processus, a déclaré ThetraRay dans le communiqué. Ainsi, il n’y a aucun moyen de garantir que les paiements ne facilitent pas la criminalité financière comme le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et le trafic de drogue.
Les algorithmes basés sur l’intelligence artificielle de l’entreprise surveillent le trafic SWIFT et envoient des alertes pour les indicateurs de risque afin de profiler et de détecter les anomalies indiquant une activité de blanchiment d’argent sur des voies de transaction transfrontalières complexes.
ThetaRay a initialement développé sa technologie pour lutter contre la cybercriminalité en examinant l’image globale des opérations d’une entreprise et en vérifiant les anomalies à l’intérieur et à l’extérieur des réseaux de l’entreprise. Désormais, l’entreprise se concentre sur l’utilisation de sa technologie pour les transferts d’argent mondiaux.
ThetaRay a également déclaré mardi que les gouvernements du Nigeria et de l’Ukraine avaient utilisé les solutions de l’entreprise pour lutter contre le terrorisme et la corruption. Les autres clients sont des banques mondiales, parmi lesquelles Banco Santander, a indiqué la société.
Erel Margalit, fondateur et président de JVP et président de ThetaRay, a déclaré que l’entreprise « apportait des produits révolutionnaires dans le domaine des paiements transfrontaliers, ce qui permettra aux banques d’augmenter considérablement, leurs revenus permettant des transferts d’argent sûrs et sans restriction dans les grandes et les petites banques.
« Cette révolution permettra à de nombreuses organisations et personnes à travers le monde de transférer de l’argent plus rapidement, de manière plus sécurisée et avec beaucoup moins de frais et d’arrêts en cours de route. Ce que Swift a fait au monde bancaire il y a 25 ans, ThetaRay le fera au monde bancaire dans les dix prochaines années. La sécurité des entreprises et la coopération entre les pays seront possibles lorsque les cybercriminels financiers seront exclus du système sécurisé que ThetaRay a créé avec les banques.
