Payoneer paiera une amende de 1,4 million de dollars au Trésor américain pour violation des sanctions

Le département du Trésor américain a déclaré que Payoneer, une start-up fintech fondée par des entrepreneurs israéliens, a accepté de payer une amende d’environ 1,4 million de dollars dans le cadre d’un règlement pour plus de 2 000 violations apparentes des sanctions, en traitant les paiements pour des parties situées en Iran, au Soudan et Syrie entre autres, a indiqué l’agence dans un communiqué.

« Payoneer a traité 2 241 paiements pour des parties situées dans certaines juridictions et régions soumises à des sanctions, notamment la région de Crimée en Ukraine, en Iran, au Soudan et en Syrie, et 19 paiements au nom de personnes sanctionnées », sur une liste établie par le Bureau des avoirs étrangers. Control (OFAC) au Département du Trésor, indique le communiqué publié vendredi.

« Le montant du règlement reflète la détermination de l’OFAC selon laquelle 2 241 des violations apparentes de Payoneer n’ont pas été volontairement révélées, 19 ont été volontairement divulguées et toutes les transactions n’ont pas été flagrantes », ajoute le communiqué.

Les paiements ont été effectués entre le 4 février 2013 et le 20 février 2018, selon le communiqué, et ont donné lieu à un total de plus de 800 000 dollars de transactions effectuées par des personnes sanctionnées et des personnes dans des juridictions sanctionnées.

« Cette action souligne que les entreprises de services monétaires – comme tous les prestataires de services financiers – sont tenues de s’assurer qu’elles ne s’engagent pas dans des transactions non autorisées interdites par les sanctions de l’OFAC, telles que des transactions avec des personnes ou des biens bloqués, ou des transactions commerciales interdites avec juridictions et régions faisant l’objet de sanctions. Pour atténuer ces risques, les entreprises de services monétaires devraient développer un programme de conformité aux sanctions adapté et basé sur les risques », a déclaré le Trésor dans son rapport d’application.

« Les politiques et procédures de Payoneer remontant à juin 2015 spécifiaient que les transactions impliquant des parties dans des lieux sanctionnés étaient interdites, mais les tests et audits effectués pour vérifier que ces politiques et procédures étaient mises en œuvre n’ont pas permis d’identifier les lacunes de conformité qui ont conduit à l’apparent Violations », indique le communiqué.

Les facteurs aggravants, selon le communiqué, étaient le fait que l’entreprise « n’a pas fait preuve d’un minimum de prudence ou de respect de ses obligations de conformité aux sanctions », et Payoneer « avait des raisons de connaître l’emplacement des utilisateurs qu’elle a ensuite identifiés comme situés dans des juridictions et les régions soumises à des sanctions.

Parmi les facteurs atténuants figuraient le fait qu’après avoir découvert des problèmes potentiels de conformité aux sanctions, la haute direction a agi rapidement pour divulguer elle-même les violations apparentes, selon le communiqué, et a déclaré qu’elle avait « mis fin à la conduite » qui a conduit aux violations apparentes et pris « des mesures correctives ». mesures » pour minimiser le risque d’événements similaires à l’avenir, indique le communiqué.

Les actions de Payoneer ont commencé à être négociées sur le Nasdaq en juin à une valorisation de plus de 3 milliards de dollars, après avoir conclu une fusion avec la société d’acquisition à vocation spéciale FTAC Olympus Acquisition Corp., une société à chèque en blanc dirigée par la fondatrice de Bancorp, Betsy Cohen.

Payoneer a été fondée en 2005 en Israël par Yuval Tal et Yaniv Chechik, et se caractérise aujourd’hui comme l’une des plus grandes plateformes de transfert d’argent en ligne au monde, permettant aux entreprises en ligne et aux indépendants de l’économie des concerts dans différents pays d’effectuer des transactions de manière transparente entre eux et avec les clients. . Elle compte Amazon, Airbnb et Fiverr parmi ses partenaires et transfère les paiements entre acheteurs et vendeurs sur ces plateformes.

Selon Forbes Israël [Hebrew link], le Premier ministre israélien Naftali Bennett devait tirer environ 5 millions de dollars de la fusion SPAC, après avoir investi plusieurs centaines de milliers de shekels dans Payoneer il y a environ 13 ans. Le porte-parole de Bennett a confirmé au La Lettre Sépharade qu’il avait investi dans l’entreprise.

Une récente fuite de documents du département du Trésor américain a révélé qu’aux côtés de ses clients réguliers, Payoneer a également fourni des services à des sociétés offshore obscures prétendument impliquées dans la pornographie, des sites de rencontres frauduleux, une société de forex enquêtée par les forces de l’ordre françaises et des sociétés impliquées dans l’industrie frauduleuse des options binaires. .

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Commentant le règlement, Payoneer a déclaré dans un SMS : « Payoneer prend très au sérieux ses responsabilités en matière de conformité et nous maintenons un programme de conformité solide, que nous nous engageons à améliorer en permanence.

« À la découverte de ces incidents, [which were non-egregious in nature] et a eu lieu entre 2013 et 2018, Payoneer a pris des mesures immédiates, y compris des investissements importants dans sa technologie et ses ressources humaines pour renforcer davantage notre programme de conformité.

« La mission de Payoneer est d’apporter l’autonomisation financière aux entreprises et aux entrepreneurs du monde entier grâce à leur participation à l’économie numérique. Nous continuerons à investir pour nous assurer que nous accomplissons cette mission de manière sécurisée et conforme.

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