Alex Mashinsky, co-fondateur et ancien PDG de Celsius Network, une plateforme de prêt de crypto-monnaie en faillite qui comptait des millions d’utilisateurs ainsi que des bureaux en Israël, a été arrêté jeudi et inculpé dans le cadre d’une enquête du ministère américain de la Justice sur la chute de l’entreprise. .
Mashinsky et le directeur des recettes de l’entreprise, Roni Cohen-Pavon, qui a également été arrêté jeudi, sont accusés par les autorités fédérales de fraude en valeurs mobilières, de fraude sur les marchandises, de fraude électronique et de complot en vue de manipuler le prix du jeton de l’entreprise, CEL, a déclaré le ministère de la Justice. .
En juin 2022, Celsius Network a suspendu tous les retraits et transferts entre comptes dans un mouvement qui a refroidi l’industrie de la monnaie numérique. Un mois plus tard, la société a déposé son bilan, affirmant qu’elle cherchait à se restructurer de manière à maximiser la valeur pour toutes les parties prenantes, et qu’elle disposait de 167 millions de dollars de liquidités pour répondre aux besoins urgents dans l’intervalle.
Aux États-Unis, le chapitre 11 permet à une entreprise incapable de payer ses dettes de se restructurer loin de ses créanciers, tout en poursuivant ses opérations.
En mai, le consortium de crypto-monnaie Fahrenheit a acquis tous les actifs de Celsius.
Le ministère de la Justice accuse Mashinsky d’avoir dirigé « un stratagème de plusieurs années pour induire les clients en erreur » et d’avoir fait de fausses déclarations sur ses ventes de CEL.
Selon l’acte d’accusation, « Mashinsky a décrit Celsius comme une banque moderne, où les clients pouvaient déposer en toute sécurité des actifs cryptographiques et gagner des intérêts. En vérité, cependant, Mashinsky a exploité Celsius comme un fonds d’investissement à risque, prenant l’argent des clients sous des prétextes faux et trompeurs.
L’acte d’accusation était accompagné de poursuites distinctes intentées par la Securities and Exchange Commission des États-Unis, la Commodity Futures Trading Commission et la Federal Trade Commission.
Mashinsky, dont la famille juive a émigré d’Ukraine en Israël quand il était enfant et qui a déménagé aux États-Unis après son service militaire dans l’armée israélienne, a rejeté comme « sans fondement » une précédente action en justice intentée contre lui par la procureure générale de New York, Letitia James.
Il n’y a eu aucun commentaire immédiat de Mashinsky ou de Celsius sur les arrestations et les poursuites judiciaires de jeudi.
Avant de suspendre les retraits, Celsius Network avait proposé des taux d’intérêt de plus de 18 % pour les épargnants, mais de 0,1 % pour les emprunteurs. Il avait précédemment déclaré 10 milliards de dollars d’actifs.
L’entreprise était l’un des plus grands acteurs du secteur. Il a déclaré avoir 1,7 million de clients en juin.
Celsius, fondée en 2017, employait plus de 100 personnes en Israël. Il fonctionnait comme une sorte de banque crypto qui permettait aux clients de déposer de la crypto-monnaie et d’emprunter soit de la crypto-monnaie, soit des dollars américains. En échange des dépôts des clients, l’entreprise a versé des rendements extrêmement généreux, allant jusqu’à 19 % sur certains comptes. Celsius a pris ces dépôts et les a prêtés pour générer un rendement.
Les investisseurs de Celsius comprenaient la caisse de retraite du Québec et l’important fonds de capital de risque WestCap.
Les plates-formes de prêt telles que Celsius ont récemment fait l’objet d’un examen minutieux parce qu’elles offrent des rendements que les marchés normaux ne pourraient pas supporter, et les critiques les ont qualifiées de stratagèmes de Ponzi.
En novembre 2021, l’ancien directeur financier de Celsius Network, Yaron Shalem, a été arrêté avec neuf autres personnes impliquées dans le secteur de la cryptographie, soupçonnées d’être impliquées dans une escroquerie présumée qui aurait escroqué des victimes dans le monde entier d’énormes sommes d’argent.
Celsius avait déclaré après l’arrestation de Shalem que ses actions présumées n’étaient pas liées à sa période au sein de l’entreprise, ajoutant qu’il avait été suspendu lorsque Celsius avait appris qu’il faisait l’objet d’une enquête.
La crise de Celsius a poursuivi une tendance à l’effondrement très médiatisé des piliers de l’industrie de la crypto-monnaie. Ces entreprises tentaient de s’imposer aux banques en prêtant de l’argent et en percevant des intérêts sur les dépôts, mais elles souffrent de la forte baisse des crypto-monnaies sur un marché qui n’aime pas les paris risqués.
Ces effondrements ont effacé des dizaines de milliards de dollars d’actifs d’investisseurs et suscité des appels urgents à la réforme de l’industrie en roue libre et de la réglementation du Congrès américain.
Les agences ont contribué à ce rapport.
