La première nouvelle banque d’Israël en plus de 40 ans, la First Digital Bank (FDB), a levé un tour de financement de série A de 120 millions de dollars dirigé par un groupe d’investisseurs de premier plan tels que le conglomérat technologique chinois Tencent, la société financière japonaise SBI Holdings (anciennement partie de Softbank) et la société suisse de gestion de fortune Julius Baer, l’une des plus anciennes institutions bancaires de Suisse, a annoncé la banque mardi.
L’investissement valorise la First Digital Bank à 320 millions de dollars, selon l’annonce.
La banque entièrement numérique, fondée par l’entrepreneur technologique Amnon Shashua, également fondateur de la société de systèmes de conduite autonome Mobileye (filiale d’Intel), a été approuvée par la Banque d’Israël en 2019 et fonctionne actuellement en mode pilote, offrant des services bancaires aux employés et Leurs familles. La banque a déclaré qu’elle prévoyait un lancement en douceur, ou un lancement limité, auprès du public israélien au début de l’année prochaine et une future expansion sur d’autres marchés internationaux.
La banque compte environ 60 000 personnes sur sa liste d’attente et emploie actuellement plus de 200 personnes axées sur la mission, a déclaré mardi le PDG Gal Bar Dea au La Lettre Sépharade.
The First Digital Bank est une banque indépendante qui espère concurrencer les cinq plus grands groupes bancaires du pays, qui détiennent aujourd’hui quelque 98 % du marché. En 2019, elle a été la première à recevoir une licence bancaire en Israël depuis plus de 43 ans.
La banque n’aura pas de succursales et fonctionnera en intégrant des banquiers humains – qui fournissent un service client 24 heures sur 24 via un chat en ligne et un centre d’appels – avec une technologie avancée basée sur l’intelligence artificielle qui vise à créer des expériences de service personnalisées pour les clients. Il offrira tous les services bancaires existants, y compris les comptes personnels, les comptes joints, les prêts, les dépôts, les cartes de crédit, les actions, les garanties, les ordres permanents et les devises étrangères. Les prêts hypothécaires seront ajoutés à la liste des offres à l’avenir.
La First Digital Bank a déclaré qu’elle espérait « être le fer de lance de la transformation bancaire autonome » en utilisant « des outils et des technologies d’IA propriétaires » pour offrir aux ménages « une expérience de service bancaire privé conçue pour soutenir de manière proactive leurs défis financiers quotidiens – des flux de trésorerie à la budgétisation, le crédit, l’épargne , des investissements et bien plus encore, ce qui leur permet d’économiser du temps, de l’argent et du stress financier. »
Bar Dea a déclaré que la banque utilisera les fonds pour « continuer à développer sa technologie » et mettre en place les systèmes de soutien avant le lancement, soulignant « des opportunités incroyables » sur le marché israélien où « 42 % des ménages sont insatisfaits de leurs banques existantes ». , selon les recherches de la Banque d’Israël.
« Nous avons des objectifs très ambitieux dans un marché tendu où les gens ne quittent pas vraiment leurs banques », même lorsqu’ils ne sont pas satisfaits, a déclaré Bar Dea, et c’est parce que les alternatives existantes sont plus ou moins les mêmes. « FBD a une opportunité d’inciter les gens à passer à une banque sans friction. »
« Netflix a tué Blockbuster, Spotify a perturbé l’industrie de la musique et Tesla a laissé Ford et Mitsubishi derrière dans une traînée de poussière », a déclaré Bar Dea en mai. Le secteur bancaire est l’un des seuls secteurs qui n’a pas encore connu de révolution majeure, a-t-il déclaré, et la nouvelle banque propose un « nouveau modèle » de banque.
Bar Dea est l’un des fondateurs de Pepper, l’entreprise bancaire numérique du groupe Leumi. Le président de la nouvelle banque est Shouky Oren, qui a été comptable général du ministère des Finances en 2007-2011. Oren était également auparavant PDG de la Banque Leumi Suisse et PDG de la société immobilière Kardan NV.
« FDB s’associe désormais à des investisseurs mondiaux très réputés et financièrement solides. Nos nouveaux investisseurs renforceront la résilience de FDB, nous permettant d’offrir aux consommateurs une véritable alternative aux banques traditionnelles du marché. Nous sommes ravis de l’immense impact que cela pourrait avoir sur les ménages israéliens et nous sommes impatients de travailler avec nos nouveaux investisseurs pour atteindre des marchés supplémentaires », a déclaré Bar Dea dans un communiqué mardi.
Shashua a déclaré que le nouvel investissement était un « vote de confiance dans notre vision par les leaders mondiaux de la technologie et de la finance, [and] alimente nos plans stratégiques à long terme pour transformer le monde bancaire, d’abord en Israël, puis à l’échelle mondiale.
« Je crois fermement que la technologie de l’IA, qui transforme actuellement des parties importantes de nos vies, peut être la clé pour résoudre les difficultés financières auxquelles sont confrontées tant de familles dans le monde », a-t-il ajouté.
Shashua avait investi 65 millions de dollars de son propre capital dans l’initiative. L’entrepreneur technologique Marius Nacht, co-fondateur de la société de cybersécurité Check Point Software Technologies et fondateur d’aMoon Fund, qui investit dans les technologies de la santé, était également co-fondateur de la banque mais a quitté l’entreprise l’année dernière.
Shashua a également participé à l’investissement de série A de la banque, annoncé mardi, et restera l’actionnaire majoritaire de la banque.
Parmi les autres investisseurs du cycle en cours figuraient la société de capital-investissement américaine West Coast Equity Partners, le Fonds de prévoyance de l’Université hébraïque de Jérusalem et Far East Ventures, la branche de capital-risque de la Far East Organization de Singapour.
Le secteur bancaire israélien subit une réforme importante qui ouvrira la voie à de nouveaux services financiers pour les clients à des tarifs plus compétitifs.
