Les troubles continus causés par le coronavirus et la guerre de la Russie en Ukraine exercent des pressions supplémentaires sur les institutions financières pour s’assurer que les paiements transfrontaliers ne vont pas à l’encontre des sanctions économiques contre Moscou ou ne sont pas la proie d’escrocs.
ThetaRay, une société FinTech israélienne à croissance rapide, est déployée en première ligne de cet effort, sécurisant des centaines de milliards de dollars de flux de trésorerie contre le blanchiment d’argent et d’autres crimes financiers. Les paiements transfrontaliers, déjà évalués à 37 000 milliards de dollars, augmentent rapidement en raison de l’essor des plateformes numériques, mais la criminalité financière non détectée freine la croissance des revenus.
Les algorithmes exclusifs de la société analysent les transactions par rapport à des dizaines d’indicateurs de risque associés aux crimes financiers afin de détecter les anomalies suggérant que des criminels et des terroristes déplacent de l’argent.
Payoneer, le partenaire mondial de référence pour le commerce numérique, a choisi ThetaRay pour surveiller les paiements transfrontaliers sur sa plateforme mondiale. Le besoin de flexibilité et d’agilité étaient des attributs primordiaux lorsque Payoneer a décidé de choisir la protection contre les menaces nouvelles et évolutives, déclare Micheal Sheehy, directeur de la conformité.
« L’apprentissage automatique et l’intelligence artificielle nous permettront de nous adapter et de répondre à nos modèles et à nos risques beaucoup plus rapidement », a déclaré Sheehy. « Nous avons beaucoup étudié l’apprentissage automatique de chacun et son fonctionnement, mais nous avons été très impressionnés lorsque nous avons effectué notre preuve de concept avec ThetaRay.
« Nous sommes en mesure de manœuvrer leur système de manière très efficace et rapide pour répondre efficacement à nos besoins, afin que nous puissions nous concentrer sur les choses sur lesquelles nous devons vraiment nous concentrer. »
Les autres clients de ThetaRay incluent Mashreq Bank aux Émirats arabes unis – une première pour une société israélienne – et trois des 12 plus grandes banques correspondantes en dehors de la Chine. Ce mois-ci, la société a signé un accord avec Travelex Bank, le plus grand spécialiste des changes du Brésil.
« ThetaRay est le seul fournisseur que nous ayons trouvé qui respecte des normes commerciales élevées en fournissant à la fois une surveillance des transactions basée sur l’IA et un filtrage des sanctions au sein d’une seule plateforme », déclare Celia Pizza, responsable de la conformité chez Travelex Bank.
En garantissant la confiance dans les paiements transfrontaliers et nationaux, la startup israélienne peut permettre aux institutions financières d’étendre leurs opportunités commerciales à des zones autrefois considérées comme risquées.
Le non-respect des programmes réglementaires de lutte contre le blanchiment d’argent et de confidentialité des données coûte aux institutions financières des milliards de dollars chaque année en amendes.
Le besoin croissant de protection contre la fraude a vu ThetaRay signer 10 nouveaux contrats au deuxième trimestre 2022, dont l’accord ce mois-ci avec Travelex.
« Travelex Bank représente une nouvelle génération d’institutions mondiales qui préparent son infrastructure de transfert d’argent et de paiement à l’évolution des conditions », déclare Mark Gazit, PDG de ThetaRay. « Nous sommes très fiers et ravis de construire ce partenariat avec Travelex qui contribuera à alimenter la croissance de l’économie mondiale. »
ThetaRay, fondée en 2013, est en train de lever des fonds supplémentaires auprès d’investisseurs, dont OurCrowd, le fonds de capital-risque le plus actif d’Israël.
Les investisseurs accrédités peuvent rejoindre le cycle de financement actuel de ThetaRay via la plateforme OurCrowd. Pour plus de détails cliquer ici.
