Dans sa dernière action en justice contre des fraudeurs présumés basés en Israël, la Securities and Exchange Commission des États-Unis a accusé deux citoyens israéliens d’Amérique du Nord, Ronn Ben Harav et Jonathan Mimun, d’avoir fraudé des investisseurs sur près de 50 millions de dollars.
Selon une plainte déposée auprès de la SEC le 12 juillet, les deux hommes possédaient et exploitaient une chaufferie de Tel Aviv connue sous le nom de JMRB Media, où des vendeurs auraient utilisé « des mensonges, des astuces et des tactiques de vente à haute pression » pour frauder des investisseurs aux États-Unis et dans le monde entier via les sites Porterfinance.com et Daltonfinance.com.
Les sites Web vendaient des options binaires, un instrument financier à haut risque, qui « étaient principalement présentés par des fraudeurs opérant depuis Israël », a indiqué la plainte de la SEC. Les options binaires ont connu leur apogée d’environ 2013 à 2018, selon la SEC.
Les programmes Porter Finance et Dalton Finance ont fonctionné d’au moins décembre 2014 à juin 2017, a indiqué la SEC.
Selon la plainte, JMRB Media Ltd. et ses sociétés affiliées employaient 160 personnes à leur apogée. Beaucoup de ces employés étaient des agents commerciaux qui travaillaient dans une chaufferie de Tel-Aviv, utilisant prétendument de faux noms et se faisant passer pour des courtiers en investissement expérimentés appelant de Londres. Les agents du centre d’appels ont frauduleusement sollicité des dizaines de milliers d’investisseurs aux États-Unis, selon la plainte. Beaucoup d’entre eux étaient des personnes âgées qui ont liquidé leurs comptes de retraite afin d’investir et ont ensuite perdu la totalité ou la majeure partie de leur argent.
Selon la plainte, Jonathan (« Yoni ») Mimun, également connu sous le nom de Jonathan « Yoni » Maymon, est un citoyen canadien de 34 ans ; son partenaire à 50 % dans JMRB Media, Ronn Ben Harav, 41 ans, est un citoyen américain. Les deux sont basés en Israël.
Les deux hommes sont nets, parlent bien et parlent hébreu avec un accent américain, a déclaré au La Lettre Sépharade une source qui connaît Ben Harav et Mimun.
« Ils donnent l’impression d’être des immigrés idéalistes en Israël, issus de bonnes familles », a déclaré la source.
Selon la plainte, Mimun et Ben Harav étaient les deux meilleurs chiens de l’entreprise. Ils étaient les deux seules personnes à avoir leurs propres bureaux, ainsi que les personnes qui ont prononcé des discours lors des fêtes d’entreprise.
Cependant, selon la plainte, Ben Harav semblait être le partenaire dominant des deux.
« Comme décrit par un ancien employé, Ben Harav était le » numéro un « chez JMRB qui » intimidait « tout le monde au bureau et avait presque tout son mot à dire sur la façon dont l’entreprise allait fonctionner, en particulier financièrement, et où la direction du les entreprises allaient partir. Il a même amené des membres de sa famille travailler au JMRB. À un moment donné, Ben Harav a craint que les gens de JMRB ne volent des pistes de vente aux entreprises et il a forcé les employés de JMRB à passer un test de détection de mensonge », alléguait la plainte.
Mimun aurait recruté son frère jumeau Adam Dorian Mimun pour superviser les opérations quotidiennes de la marque Dalton Finance.
Selon la SEC, les opérations de JMRB Media étaient entièrement trompeuses.
«Sous la direction de Mimun et Ben Harav et / ou avec leur connaissance et leur approbation», lit-on dans la plainte, «les vendeurs ont utilisé des déclarations fausses et trompeuses supplémentaires et des pratiques manipulatrices et trompeuses pour persuader les investisseurs de faire des dépôts auprès des courtiers Porter. Comme l’ont dit d’anciens employés de JMRB, sous la surveillance des défendeurs, ils pouvaient dire aux investisseurs tout ce qu’ils voulaient tant que cela aboutissait à un dépôt.
La plainte décrivait une fraude à l’échelle industrielle, une grande partie de l’argent aurait été éparpillée dans des comptes bancaires appartenant à un « réseau de sociétés internationales de paille ».
« Entre septembre 2015 et mars 2017 », lit-on dans la plainte, « les Porter Brokers ont offert des options binaires à plus de 14 000 personnes aux États-Unis et ont vendu près de 79 000 options binaires référençant des titres ou des indices boursiers d’une valeur notionnelle de 55 millions de dollars à des investisseurs américains. . Dans l’ensemble, les investisseurs ont perdu de l’argent sur ces transactions ; mais, gagnant ou perdant, en raison des tactiques décrites, la plupart des investisseurs ont finalement perdu la plupart ou la totalité de l’argent qu’ils avaient déposé. Les investisseurs résidant aux États-Unis ont financé leurs comptes de trading par virement bancaire et par carte de crédit, perdant finalement des millions de dollars au profit des courtiers Porter. Certains investisseurs ont effectué des dépôts à six chiffres par virement bancaire. De mars 2016 à avril 2017, les investisseurs américains ont déposé au moins 18 millions de dollars par carte de crédit. Comme en témoignent les documents bancaires, près de 50 millions de dollars de fonds d’investisseurs – un pourcentage important des États-Unis – sont allés aux sociétés de paille détenant des comptes bancaires utilisés par les courtiers Porter et contrôlés par les défendeurs via JMRB. Très peu de ces fonds ont été restitués aux investisseurs.
‘L’air fou’
Selon un ex-employé cité dans la plainte, entre septembre et novembre 2016, Ben Harav a subi ce qui semblait être une « dépression ».
« Il a commencé à courir dans le bureau en ayant l’air fou » et en disant aux employés de JMRB qu’ils ne pouvaient pas dire certaines choses aux investisseurs, a déclaré l’ancien employé.
Cela s’est produit à peu près au même moment où la SEC avait demandé à un régulateur étranger des informations sur la société.
En décembre 2018, selon la plainte, Ben Harav a été vu en train de lire un livre intitulé « Asset Protection – Concepts & Strategies for Protecting Your Wealth ».
Une erreur d’identité?
L’industrie des options binaires a prospéré en Israël pendant une décennie avant d’être interdite par la législation de la Knesset en octobre 2017, en grande partie à la suite d’un reportage d’enquête du La Lettre Sépharade qui a commencé par un article de mars 2016 intitulé « Les loups de Tel Aviv ». À son apogée, des centaines d’entreprises en Israël employaient des milliers d’Israéliens qui auraient volé des milliards de victimes dans le monde. Les entreprises frauduleuses duperaient les victimes en leur faisant croire qu’elles réussissaient à investir et à gagner de l’argent, les encourageant à déposer de plus en plus sur leurs comptes, jusqu’à ce que l’entreprise coupe finalement le contact avec l’investisseur et disparaisse avec tout ou presque tout leur argent. De nombreuses entreprises israéliennes ont depuis déménagé à l’étranger et ont poursuivi l’escroquerie.
Les procureurs israéliens n’ont inculpé presque aucun fraudeur en ligne, malgré le fait que l’industrie employait des milliers de personnes et aurait volé des milliards de dollars.
En septembre 2018, JMRB Media ainsi que Ben Harav et Mimun ont été poursuivis par une Américaine dans la soixantaine pour environ 185 000 $. Par l’intermédiaire de son avocat, Lior Shaby, la plaignante a affirmé que Porter Finance l’avait fraudée.
Mais Mimun et Ben Harav ont toujours nié avoir quoi que ce soit à voir avec Porter Finance, le plus récemment lors de leur contre-interrogatoire de juin 2021 dans l’affaire, au cours duquel les deux hommes auraient mal prononcé et mal prononcé le nom « Porter Finance », affirmant ne rien savoir. de ce site Web et insistant sur le fait que le procès de la femme contre eux était un cas malheureux d’erreur d’identité.
Lors de leur récente comparution devant le tribunal de première instance de Tel Aviv, Shaby a demandé aux deux partenaires s’il y avait quelqu’un d’autre, peut-être quelqu’un d’un groupe criminel organisé, derrière JMRB Media, suggérant que Ben Harav et Mimun étaient peut-être des hommes de paille, mais les hommes ont nié que c’était le cas, a déclaré Shaby.
Ben Harav a déclaré au tribunal qu’il travaillait actuellement dans un domaine lié au sport tandis que Mimun a déclaré qu’il était un spécialiste du marketing en ligne travaillant de manière indépendante.
« J’ai besoin de m’endurcir »
Alors que Mimun a peu d’empreinte en ligne, Ben Harav est un photographe de mariage et artistique accompli qui a publié plusieurs de ses photographies en ligne.
Ben Harav a grandi dans le Massachusetts en tant que rejeton d’une famille américano-israélienne légendaire ayant des racines dans le mouvement du moshav et du kibboutz et est retourné en Israël en tant que jeune adulte. Peu de temps après son retour en Israël, dans un article de blog de 2006, Ben Harav a décrit son enchantement pour la ville de Tel Aviv.
« Cette ville ne dort jamais. C’est plus propre que Jérusalem et j’adore l’ambiance : c’est moderne et branché, par opposition au super futuriste Mad Max Jérusalem branché.
S’adressant à ses amis aux États-Unis, il a écrit : « J’aimerais que vous puissiez sentir la chaleur monter à mesure que les vagues arrivent, sentir les rayons du soleil sur votre peau dans cette ville incroyable en des temps extraordinaires. »
Mais dans le même article de blog, Ronn Ben Harav a exprimé son inquiétude à l’idée de réussir économiquement dans son nouvel environnement : « Je dois m’endurcir. Tôt ou tard, mes propres réserves vont s’épuiser – et puis je vais mourir de faim.
Quelques années plus tard, Ben Harav semble avoir créé le site casino9online.com, des sites de jeux publicitaires associés à la marque de logiciels Playtech. De nombreux Israéliens impliqués dans le jeu en ligne se sont ensuite tournés vers la vente d’options binaires frauduleuses.
Ben Harav n’a pas répondu à la demande de commentaire du La Lettre Sépharade. L’avocate de Ben Harav et de Mimun, Ayelet Baram, n’a pas non plus répondu à un e-mail du La Lettre Sépharade.
L’enquête de la SEC a été menée par Jason Anthony et Deborah Maisel, et supervisée par Paul Pashkoff et Jennifer Leete.
